親なきあと準備では、福祉や法律だけでなく、お金の整理も大きなテーマになります。社労士、税理士、ファイナンシャルプランナーは、それぞれ相談しやすい分野が異なります。
相談できることの違い
社会保険労務士は、年金や社会保険に関する相談で候補になります。障害年金の手続きや制度確認で関わる場合があります。
税理士は、相続税、贈与税、所得税など税金に関わる相談先です。親の財産、相続、保険金、実家の売却などで税務確認が必要になることがあります。
ファイナンシャルプランナーは、家計、保険、資金計画を整理する相談先です。制度の手続きそのものより、将来のお金の見通しを立てる場面で役立つことがあります。
相談前に整理すること
相談する前に、本人と親の収入、支出、預貯金、保険、年金、住まい、支援費用をざっくりまとめておきます。税務、年金、家計のどれを相談したいのかを分けると、適切な相談先を選びやすくなります。
ひとつの専門職だけで完結しない場合もあります。必要に応じて、弁護士、司法書士、行政書士、社会福祉士、自治体窓口とも連携して考えます。
あわせて確認する場合は、障害年金・手当・医療費助成の基本、本人と親の収支を整理する、も参考になります。
公式情報・確認先
相談できる内容や業務範囲は、地域、機関、専門職によって異なります。必要に応じて、関係機関の公式情報も確認してください。
